신한투자증권, 개인형퇴직연금 원리금비보장형 3년 및 5년 수익률 2분기 연속 증권업권 1위
금융감독원 통합 연금 포털에 공시된 2026년 1분기 말 기준 퇴직연금 사업자 비교 수치에 따르면 신한투자증권의 원리금비보장형 DC 수익률이 27.17%로 증권업권 1위를 기록했다. IRP는 23.74%로 증권업권 2위를 기록했으며, 3년 및 5년 수익률은 2분기 연속 증권업 사업자 중 1위를 기록했다.
원리금비보장형은 펀드, ETF(상장지수펀드), 채권, 리츠 등 실적 배당형 상품에 투자해 시장 금리 이상의 수익을 추구하는 방식이다. 시장 변동성에 노출되지만, 은퇴 자금 마련을 위해 적극적인 투자를 원하는 가입자들의 관심이 높다.
신한투자증권은 퇴직연금 가입자들을 위한 고객 맞춤형 컨설팅 서비스와 정보 접근성 강화 전략을 채택하고 있다. 고객의 생애주기(Life-cycle)와 투자 성향을 분석해 1대1 대면 컨설팅을 제공하는 고객 맞춤형 컨설팅 서비스는 은퇴 시점까지 남은 기간과 고객 성향을 고려해 포트폴리오를 제안함으로써 변동성 시장에 대응할 수 있게 지원한다.
매달 모바일 플랫폼을 통해 업데이트되는 ‘월간 MP(모델 포트폴리오)’와 ‘투자전략 카드뉴스’는 정보 접근성 강화 전략의 핵심이다. 퇴직연금 가입자들이 주도적으로 연금 자산을 관리할 수 있는 환경 조성을 위해 정보를 제공해 복잡한 연금 관리를 쉽고 체계적으로 실행할 수 있도록 지원하고 있다.
신한투자증권 정용욱 신한Premier총괄사장은 “단순히 상품을 제안하는 것에 그치지 않고, 노후 자산을 함께 키워 나가는 ‘동반자’가 되는 것이 우리의 핵심 가치”라며 “일시적인 성과보다 고객 수익률 중심의 안정적인 장기투자 문화를 정착시켜 가입자의 은퇴 이후 삶을 함께 고민하는 연금 파트너로서 최선을 다하겠다”고 밝혔다.
투자자들은 공시된 수익률이 과거의 성과라는 점을 인지해야 한다. 금융회사의 운용 능력이 우수하더라도 시장 상황에 따라 미래 수익률은 변동될 수 있다. 적립금 운용 성과는 금융회사가 아닌 가입자의 운용 지시에 따라 결정되므로, 본인의 투자 성향을 정확히 파악하고 주기적으로 포트폴리오를 점검하는 과정이 필수적이다.
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