대신증권, “기업은행, 1분기 양호한 실적 창출”

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2006-05-02 11:31

서울--(뉴스와이어)--동사는 1분기에 순이자마진 하락에도 불구하고 견조한 자산 성장세와 자산건정성 개선으로 양호한 실적을 시현하였다.

당사에서는 동사의 1분기 실적 호조를 반영하여 FY2006 순이익 전망치를 기존의 8,978억원에서 9,710억원으로 8.2% 상향조정하고 ROE 전망치를 18.3%에서 19.6%로 1.3%p 상향 조정한다.

실적 전망치 상향을 반영하여 6개월 목표주가를 23,000원(FY2006 예상BPS 11,669원에 적정PBR 1.97배 적용)으로 11.1%상향하고 투자의견 ‘매수’를 유지한다.

동사는 1분기에 전년 동기 대비 49.4% 증가한 2,706억원의 당기순이익을 시현하였다. 순이익이 크게 증가한 것은 이자수익부문, 비이자수익부문 등 영업 전반에 걸친 실적 호조와 자산건전성 개선에 따른 대손충당금 전입액 감소에 따른 것이다.

동사의 1분기 이자부문이익은 전년 동기 대비 7.3% 증가한 5,809억원을 기록하였고 수수료이익 등 비이자부문이익은 23.5% 증가한 672억원을 기록하여 핵심부문에서 견조한 흐름을 이어가고 있다고 판단된다. 1분기 순이자마진(NIM)은 2.73%로 전분기 대비 0.24%p 하락하였는데 이는 은행간의 대출 경쟁 심화에 따른 영향으로 분석된다.

동사의 1분기 고정이하 여신 비율은 1.28%로 전분기 대비 0.11%p 상승하였고, 대손충담금 적립률은 전분기 대비 8.5%p 하락한 113.7%를 기록하였다.

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