대투운용, 분할매수펀드 배타적우선판매권 획득
클래스원 분할매수 펀드는 적립식 상품의 장점인 주가 저점시의 분할매수효과(Cost averaging)를 거치식(목돈 일시납 방식)의 상품에 접목한 것으로 클래스원타겟분할매수와 클래스원패키지분할매수 2가지 종류의 상품이 있다.
클래스원 타겟분할매수펀드는 최초 펀드설정시 신탁재산의 10%를 주식에 투자한 후 매월 3%씩 주식투자비율을 높여나감으로써 분할매수효과를 추구하며, 펀드설정시 정한 목표수익률 1년 9%, 2년 16%, 3년 21%의 달성시 주식을 전부 처분하고 채권형으로 전환하여 수익을 확정하는 구조이다.
클래스원 패키지분할매수펀드는 고객이 채권형으로 가입한 후 매월 정기적으로 고객이 가입시 정한 일정비율대로 채권형 펀드를 주식형 펀드로 전환하는 방식으로 주식형펀드에의 투자비율을 높여나감으로써 분할매수효과를 거둘 수 있다. 고객은 이 상품 가입시 주식형으로의 전환비율과 목표수익률을 정하고, 목표수익률 도달시 주식형 상품을 전부 채권형으로 전환하여 수익을 확정하게 된다.
이 상품의 개발배경에 대하여 대투운용 장필균 상품개발팀장은 “우리나라 주식시장이 상승과 하락을 반복하는 구조를 보이고 있으며, 상승과 하락이 반복되는 시장에서는 분할매수효과가 크게 나타날 것으로 기대되고, 기존의 적립식에만 적용되어 왔던 분할매수 효과를 거치식 상품에 접목한 것이 큰 의미가 있다”고 설명했다.
웹사이트: http://www.dimco.co.kr
연락처
상품개발팀장 장필균 3771-7870
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2007년 2월 7일 16:00
