“불안한 노후, 자산점검으로 똑똑하게 준비하자”…NH생명화재, ‘행복자산플랜 서비스’ 실시
- 연령대 맞는 보험 상품 등 제안
NH생명화재의 행복자산플랜 서비스
특히 최근에는 굳이 전문 설계사를 만나지 않더라도, 손쉽게 자산을 분석할 수 있는 컨설팅 서비스들이 소개돼 더욱 편리하게 자신의 자산관리를 점검해 볼 수 있다.
그 대표적인 예가 바로 NH생명화재가 인터넷에서 무료로 실시하고 있는 ‘행복자산플랜 서비스’이다.
행복자산플랜은 우선 고객이 재무상황과 나이, 가족 구성원 등의 정보를 입력해 기준을 설정하면, 이를 통해 각 개인의 상황에 따라 보장자산 및 노후연금 등의 준비가 충분한지 부족한지를 분석하고, 최적의 균형상태를 제시해 주는 서비스다. 고객의 연령대별로 세분화된 목표와 다양한 맞춤형 해결책을 제안함에 따라 자신의 상황에 걸맞은 자산설계를 한 눈에 확인할 수 있도록 제공해 주는 것이 특징. 연령대에 가장 필요한 행복자산 설계법을 제안함에 따라 재정적인 측면에서 뿐만 아니라 심리적으로도 안정적인 효과도 기대할 수 있다.
예를 들어, 20대 사회 초년생에게는 사회생활을 하는 동안의 전반의 재무설계와 장기적인 재테크 기초를 만들 수 있는 방법 등을 제안하고, 자녀 양육비와 주택마련 비용 등이 많이 들어가는 40대의 경우에는 안정자산과 목돈을 만들 수 있는 수익성 보험, 가족보험을 제시한다. 은퇴를 코 앞에둔 50대의 경우에는 안정적으로 사용할 노후자금과 의료비를 확보할 수 있는 상품이나 방법 등을 제시함으로써 미래를 유용하게 설계할 수 있도록 돕는다.
NH생명화재 관계자는 “행복자산플랜 서비스는 고객의 소득과 나이에 맞는 보험에 가입하고 있는지, 보험에서 불필요하거나 부족한 측면은 없는지를 분석해 저렴한 비용으로 최대효과를 누릴 수 있는 상품을 제안한다”면서 “행복한 미래를 현명하게 준비하고자 하는 현대인들의 종합 재무설계 서비스로 손쉽게 접근할 수 있어 많은 호응이 이어지고 있다”고 밝혔다.
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