투자자교육, 지식중심에서 능력개발 중심으로 전환되어야
이번 연구는 투자자의 올바른 투자판단 능력 향상과 합리적 투자문화 정착을 위하여 투자자교육의 필요성이 점차 강조되고 있는 현 시점에서 선진국의 투자자교육 현황 분석을 통해 우리나라 투자자교육이 나아가야 할 방향과 이를 실현하기 위한 전략과 방안을 제시하고 있다.
□ 미국, 영국과 우리나라, 일본의 투자자교육 현황 비교
미국, 영국의 금융교육과 우리나라, 일본의 금융·투자교육은 확연한 차이를 보임
미국과 영국은 지식전달 뿐만 아니라 실질적으로 투자자가 의사결정을 합리적으로 할 수 있도록 행위를 바꾸는데 그 목적이 있기 때문에 실제적인 기초지식을 강조하는 반면, 우리나라와 일본은 아직은 투자자에게 금융 및 투자지식을 전달하는데 목적이 있기 때문에 다양한 지식을 나열 ⇒ 따라서 본 연구는 우리나라의 금융ㆍ투자자교육이 금융지식 전달 중심에서 금융능력(Capability)을 개발하는 측면으로 전환할 것을 제안하면서 이에 따른 Action Plan들을 제시
본연구는 투자능력개발을 위한 발전계획을 크게 3단계로 구분, 제시
○ 도입기 (‘05 ~ ’06 전반기)
- 투자능력개발 추진위원회 구성
- 교육, 정보제공, 개인상담의 3대 영역을 총괄하여 각 교육 대상별로 필요한 핵심 교육메시지 판별
- 투자자교육 홈페이지 구축(www.kcie.or.kr)
○ 기반구축기 (‘06 후반기 ~ ’08 전반기)
- 투자자교육을 위한 기본 인프라 구축
ㆍ표준교재 개발 및 전문 강사진 육성
ㆍ투자자교육 인터넷 사이트 강화
ㆍ투자능력 개발을 위한 테스트
ㆍ청소년 금융교육 교사 연수
ㆍ개인상담 추진위원회 구성
○ 기반완성기 (‘08 후반기 ~ ’09)
- 교육, 정보제공 및 개인상담의 3대 인프라 완성
ㆍ개인상담원의 육성
ㆍ교재에 대한 Quality Mark 제도 실시
ㆍ투자클럽 지원
전국투자자교육협의회는 이번 연구용역 결과를 바탕으로 4대 분야 9개 핵심과제를 선정하고, 이를 단계별로 역점 추진키로 했다. 이에 따라 향후 투자자교육이 보다 효과적이고 체계적으로 이루어질 수 있을 뿐만 아니라, 교육내용이나 기법 면에서도 투자능력 개발을 중심으로 획기적인 변화가 있을 것으로 기대된다.
투자자교육 4대분야 9개 핵심과제
1 교육 인프라 구축
① 표준교육프로그램(교재) 개발
· 분야별 모듈식 표준교재 개발 : 교재개발 working group
· 다양한 형태의 교재 개발
· 체험 학습형 교재 개발
· 초중고 교과서 개편 - 교육인적자원부와 협력
② 강사 개발 및 육성
· 전임교수제 도입
· 강사인증제 실시
· 전임교수 및 인증강사 Workshop
· 강사 평가 및 인센티브 제도
2 수요자 중심(Needs) 교육과정 개발
③ 대상별 맞춤식 프로그램(Target Education)
· 교직원 직무 연수 강화
· 특정 그룹(학생, 여성, 공군 등) 대상 특화 프로그램 제공
· 지방투자자 대상 교육 강화
· 대학 정식과목 개설
· 투자능력지수 개발, 측정 및 Feedback
④ 투자자교육 및 보호를 위한 각종 정보 제공
· 일괄 서비스를 위한 홈페이지 운영 - one-stop shop
· 각종 간행물 발간(팜플렛, 소책자 및 뉴스레터 등)
3 합리적 투자문화 정착
⑤ 체험학습형 행사 개최
· 초중고대생 대상 각종 행사(경시대회 등)
⑥ 합리적 투자문화운동을 위한 대중홍보
· 언론매체, 인터넷, 지하철 등 수시 광고
⑦ 전문가 상담 시스템 구축
·『자산설계 상담센터』(가칭) 운영
· 홈페이지 및 전화 상담 및 Feedback
4 국내외 네트워크 강화
⑧ 국내 교육단체와 네트워크 구축
· 경제, 금융교육단체와 정보 교류
· 증권유관기관과의 교류 및 지원
⑨ 선진국과 지속적 교류 및 벤치마킹
· 각종 국제 Conference 참석
· 해외 핵심단체와 정기적 교류 및 벤치마킹
웹사이트: http://www.ksda.or.kr
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