테메노스, 테메노스 뱅킹 클라우드 이용한 은행 업무 혁신으로 가능해진 샌드박스·뱅킹 서비스·마켓플레이스에 대한 즉각적인 접근으로 SaaS 및 AI 채택 가속화
은행에서 최초로 버튼 클릭 한 번이면 가장 완벽한 자체 뱅킹 서비스 제어 가능
테메노스 뱅킹 클라우드(Temenos Banking Cloud) 통해 단 몇 분만에 혁신, 단 며칠 만에 업계 최단기간 신상품 출시
테메스 뱅킹 클라우드로 비즈니스 민첩성 확보하고 새로운 수익원 창출, 규모 확장, 운영비 기존 시스템의 10 %로 크게 감소
테메노스 뱅킹 클라우드, 접근이 쉬운 셀프 서비스 포털을 통해 설명 가능한 AI(Explainable AI)로 구동되는 최고의 프론트-투-백 뱅킹 서비스(Banking Service), 혁신 샌드박스(Sandbox) 및 가장 완벽한 핀테크 마켓플레이스(MarketPlace) 지원
이는 전 분야와 지역을 망라하는 가장 완벽한 뱅킹 서비스에 빠른 혁신을 주도할 샌드박스 및 핀테크 협업을 위한 테메노스 마켓플레이스를 결합한 것이다. 여기에 새로운 AI 지원 엔진 구동을 더해 은행 비즈니스의 성장을 견인하고 제품 출시 시간을 단축할 수 있게 됐다. 은행은 테메노스 뱅킹 클라우드를 통해 상시 뱅킹 서비스를 자체적으로 관리하며 즉각적이고 안전하게 확장하는 권한을 갖는 동시에 기존 운영비의 10%를 줄일 수 있게 됐다. 더 자세한 정보는 가입자 1만명 이상의 Join TCF Online 참조 (https://bit.ly/34lEq0z).
테메노스 CEO 맥스 슈어드 (Max Chuard)는 “은행은 치열한 경쟁, 고객 기대치 상승, 비용 압박 등으로 큰 도전에 직면하고 있다. 연구에 따르면 은행의 70 %가 상당히 오랫동안 예상 자본 비용을 충당하지 못하고 있다. 은행은 이제 시간이 부족하고, 사업 운영과 상품 개발을 위한 새로운 접근이 필요하다.
우리는 10년 이상 쌓은 클라우드 업계의 주도권과 10억 달러의 R&D 투자 뿐만 아니라, 글로벌 은행부터 70개 이상의 챌린저 뱅크에 이르기까지 700회가 넘는 SaaS 고객 경험을 바탕으로 차세대 SaaS인 테메노스 뱅킹 클라우드를 공급하고 있다.
테메노스 뱅킹 클라우드는 확고한 역량을 획득하고 상품을 빠르게 출시하고 기존 시스템으로 서비스를 받는 고객 기반을 공격적으로 이전하고자 하는 대형 복합 은행뿐만 아니라 몇 주 만에 비즈니스를 시작하려는 디지털 우선 은행 모두에게 필요한 서비스이다.
우리는 은행이 비즈니스 모델과 혁신 주기를 직접 제어하도록 함으로써 고객을 위한 좋은 상품과 수익성 있는 비즈니스를 구축할 수 있는 민첩성과 속도를 제공한다. 테메노스 뱅킹 클라우드를 통해 은행이 그 어느 때보다 더 빠르게 디지털 방식으로 혁신하고 대규모 확장을 달성할 수 있도록 지원하는 것”이라고 밝혔다.
버진 머니 오스트레일리아(Virgin Money Australia)의 플랫폼, 파트너십 및 분석 총괄 매니저 크리스 소조우(Chris Sozou)는 “우리 디지털 은행은 은행 업무를 간소화하고 고객이 재정적인 목표를 달성할 수 있도록 지원한다는 명확한 사명으로 출발했다. 테메노스의 SaaS를 통해 신용 카드, 거래, 저축 계좌 및 로열티 프로그램을 단일 기존 모바일 앱에 통합해 고객에게 순조로운 디지털 경험을 제공할 수 있다. 테메노스 뱅킹 클라우드 덕분에 제3자와의 통합도 쉬워져 비즈니스 요구에 따라 쉽게 확장 또는 축소할 수 있는 민첩한 플랫폼을 갖게 됐다”고 말했다.
테메노스 뱅킹 클라우드는 빠른 혁신, CapEx에서 OpEx 모델로의 전환, 총 소유 비용 절감 등을 통해 은행이 수익 개선을 할 수 있도록 한다. 테메노스 SaaS를 이용하는 바로 뱅크(Varo Bank)는 기존 은행에서 발생하는 총 비용의 25 %만으로 고객 서비스를 제공하고 있다고 추산하고 있다. 테메노스 뱅킹 클라우드 이용 은행은 대규모의 즉각적인 확장성이라는 이점도 누리고 있다. 유럽의 한 챌린저 뱅크는 3개월 만에 60만 계좌 이상을 개설하기도 했다. 글로벌 디지털 은행 업계를 교란시킨 한 은행은 9개월 만에 대출 신청을 2000만건이나 처리하는 놀라운 기록을 세웠다. 이 은행의 하루 신규 대출은 10만건이 넘고 곧 하루 20만 건에 도달할 것으로 예상하고 있다. 알 아인 파이낸스 (Al Ain Finance), 알파인(Alpian), 플로우뱅크(Flowbank), 플로위(Floww), 이타우(Itau), 오렌지 뱅크(Orange Bank) 등 700곳 이상의 금융 기관이 테메노스의 SaaS를 이용하고 있으며 현재 테메노스 뱅킹 클라우드가 제공하는 새롭고 다양한 기능의 도움을 받고 있다.
EQ 뱅크 최고정보책임자 댄 디킨슨(Dan Dickinson)은 “우리는 캐나다 최초의 디지털 전용 챌린저 은행으로 테메노스SaaS로 전환해 고객 요구를 충족하고 적은 비용으로 훨씬 더 빠르게 예금을 늘렸으며 이를 통한 수익을 고객에게 돌려줄 수 있게 됐다. 테메노스 뱅킹 클라우드를 통해 비즈니스 성장을 가속하고 샌드박스와 마켓플레이스로 무한한 혁신이라는 이점을 얻고 있다”고 말했다.
테메노스 뱅킹 클라우드는 복잡성을 제거해 은행이 기술보다는 고객에게 집중할 수 있게 해준다. 은행은 버튼 터치 한 번으로 새로운 뱅킹 서비스를 공개하면서 곧바로 확장할 수 있다. 그뿐만 아니라 새로운 애플리케이션을 구축하고, 가장 풍부한 핀테크 시장에 접속하며 사용 및 서비스 상태를 적극적으로 관리할 수 있게 됐다. 은행이 테메노스 뱅킹 클라우드를 통해 기대할 수 있는 이점은 아래와 같다.
· 뱅킹 서비스(Banking Service)를 통한 상품 출시 시간 단축: 업계 전 분야를 포함해 150개국 이상의 현지화된 기능을 갖춘 최고의 프론트-투-백 뱅킹 서비스. 이 뱅킹 서비스는 BIAN 표준에 부합하는 패키지 비즈니스 기능[1]을 이용해 생성된다. 확장성이 있고 유연하며 개방적인 서비스로서 설정 및 외부 애플리케이션과의 통합이 용이하다. 즉시 사용이 가능하며, 이용한 만큼 결제되고 업그레이드 없이 안전하고 지속적으로 업데이트된다. 또한 은행 용도로 구축돼 임계 임무 시스템 관리를 위한 기업 등급의 제어 기능을 제공한다.
· 샌드박스의 무한 혁신: 테메노스 샌드박스를 이용하면 새로운 테메노스 기능을 탐색하면서 혁신을 가속하고 개발자를 교육하고 새로운 애플리케이션을 만들 수 있다. 은행은 샌드박스를 통해 뱅킹 서비스, 마켓플레이스, 예시 자료, 새 상품을 설정할 수 있는 통합 도구에 액세스할 수 있다. 샌드박스는 또한 개방형 아키텍처의 필수 커넥터인 문서화가 잘 된 고품질 API도 제공한다. 은행은 클라우드나 온 프레미스(on-premise)에서 제작 환경으로 이동할 수 있다.
· 가장 완벽한 핀테크 시장과의 협업: 플레이드(Plaid), 타우루스(Taurus), 팅크(Tink), 와이즈(Wise) 등 가장 혁신적인 핀테크를 통해 테메노스 마켓플레이스 에 즉시 액세스 할 수 있다. 핀테크 솔루션은 사전 통합돼 있어 신속한 이용 및 빠른 가치 창출이 가능하다. 개발자는 개방형 API로 업무를 할 수 있어서 핀테크 및 개발자를 샌드박스 환경에 초대해 협업함으로써 은행 서비스를 확장할 수 있다.
테메노스 뱅킹 클라우드는 고급 데이터 분석 기능을 갖춘 설명 가능한 AI 엔진으로 구동되므로 은행은 상품의 성능을 테스트하고 보고하며 측정할 수 있을 뿐만 아니라 비즈니스 결정과 상품 디자인을 지원하는 인사이트를 키울 수 있다. IT 사용자와 개발자는 셀프 서비스 포털을 통해 완전히 관리된 환경을 가동하고, 사용 및 청구와 관련해 실시간 대시 보드의 이점을 얻으며, 권한을 설정하고 보안 자격을 관리할 수 있다. 테메노스의 AI 어드바이저는 은행에 사용 및 서비스 상태를 사전에 관리 할 수 있도록 권고사항을 보내준다. 테메노스 뱅킹 클라우드는 다-계층 보안, 포괄적인 규정 준수 범위 및 전 세계 최고의 가용성을 자랑한다. 테메노스의 클라우드 네이티브, 클라우드 애그노스틱 기술(cloud-agnostic technology) 아키텍처는 마이크로 서비스 및 API에 기반하며 기본 클라우드 플랫폼 서비스의 사용을 최적화한다.
테메노스 개요
제네바에 본부를 둔 테메노스(Temenos AG)(스위스증권거래소: TEMN)는 금융 소프트웨어 분야 세계 선도기업으로서 세계 50대 은행 중 41개를 비롯한 3000여개 기업이 테메노스 소프트웨어에 의존해 매일 이루어지는 거래 및 120억명 이상의 금융 고객과의 상호작용을 처리하고 있다. 은행은 테메노스의 클라우드 기반, 클라우드-애그노스틱 기술 및 AI 구동 대고객 부서, 핵심 은행 업무, 결제, 펀드 관리 및 자산 관리 소프트웨어 제품 덕분에 원활한 옴니채널 고객 경험과 탁월한 운영이라는 이점을 얻을 수 있다.
테메노스 소프트웨어는 최고의 고객이 업계 평균의 26.8 %의 비용-소득 비율과 업계 평균의 3배에 해당하는 29%의 자기 자본 수익률을 달성하도록 지원한 것으로 밝혀졌다. 이 은행들은 평균의 2배에 해당하는 IT 예산의 51%를 유지와 관리보다는 성장 및 혁신에 투자하면서 은행의 IT 투자가 비즈니스에 유형의 가치를 창출하고 있음을 증명하고 있다. 자세한 정보는 웹사이트(www.temenos.com) 참조.
[1] BIAN에 따르면 PBCs (Packaged business capabilities, 패키지화 된 비즈니스 기능)는 잘 정의 된 비즈니스 역량을 나타내는 소프트웨어 구성요소로, 비즈니스 사용자가 기능적으로 인식할 수 있다.
비즈니스 와이어(businesswire.com) 원문 보기: https://www.businesswire.com/news/home/20210525005869/en/
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웹사이트: https://www.temenos.com/
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